Jen málokdo se ráno probudí nadšený ze své penze, pojištění domácnosti nebo hypotéky. Bankovnictví a pojišťovnictví jsou důležité, ale patří mezi kategorie s nízkým zájmem: zákazníci na ně myslí zřídka, obvykle jen tehdy, když se něco pokazí nebo přijde dopis o prodloužení smlouvy. Právě proto může být gamifikace v pojišťovnictví a bankovnictví tak účinná. Krátký kvíz nebo dobře navržená hra dává lidem důvod věnovat se tématům, která by jinak přehlíželi, a vám přináší kvalifikované leady a užitečné poznatky.
V tomto průvodci se podíváme na to, proč kategoriím s nízkým zapojením prospívá interaktivní marketing, jak fungují kvízy finanční gramotnosti a kvalifikace leadů, co probrat s vaším compliance týmem, jak oslovit mladší zákazníky a jaká KPI sledovat.
Proč gamifikace v pojišťovnictví a bankovnictví funguje
Banky a pojišťovny mají hodně společného s energetickými a telekomunikačními společnostmi. Jejich produkty jsou nezbytné, u různých poskytovatelů často vypadají podobně a většina kontaktu se zákazníky je transakční: výpisy, prodloužení smluv, pojistné události a servisní zprávy.
To vytváří několik známých problémů:
- Nízká pozornost. Newsletter o úrokových sazbách nebo pojistných podmínkách soupeří se vším ostatním v doručené poště a obvykle prohraje.
- Složité produkty. Zákazníci ne vždy rozumějí tomu, co mají, co potřebují nebo jaký je rozdíl mezi dvěma možnostmi.
- Málo přirozených kontaktních bodů. Pokud o vás zákazníci slyší jen jednou ročně při prodloužení smlouvy, je těžké budovat vztah.
- Drahé, studené leady. Poradci tráví čas s lidmi, kteří nejsou připraveni nebo se nehodí.
Interaktivní kampaně mění výchozí bod. Místo toho, abyste lidi žádali, ať čtou, je zvete, ať se zapojí. Kvíz o finančních návycích nebo kontrola „Jak dobře jste chráněni?“ je něco, co lidé dělají dobrovolně, a jejich odpovědi vám prozradí, kde stojí.
Kvízy finanční gramotnosti
Finanční gramotnost je pro banky a pojišťovny přirozené téma a kvíz je nejsnazší způsob, jak ji udělat poutavou. Lidé se něco naučí, vy ukážete svou odbornost a zároveň můžete získávat registrace.
Nápady na kvízy pro banky
- „Jak dobře rozumíte svým penězům?“ Pět až osm otázek o rozpočtu, úrocích a spoření, se správnými odpověďmi vysvětlenými na konci.
- Mýtus, nebo fakt: hypotéky. Pomozte těm, kdo kupují první bydlení, oddělit mýty od faktů.
- „Jaký jste typ spořitele?“ Test osobnosti s výsledky jako „Plánovač“, „Spontánní typ“ a „Opatrný typ“, každý s tipy a relevantním obsahem.
- Kontrola penze. Několik jednoduchých otázek, které lidem pomohou zjistit, zda jsou na dobré cestě, a pozvou je k rozhovoru s poradcem.
Nápady na kvízy pro pojišťovny
- „Jak dobře je chráněn váš domov?“ Kvíz s výsledky, který srozumitelně upozorní na běžné mezery v krytí.
- Kvízy o bezpečnosti. Požární bezpečnost o Vánocích, bezpečnost na cestách před létem nebo krádeže kol na podzim. Užitečný obsah s přirozenou vazbou na vaše produkty.
- „Jaké krytí odpovídá vašemu životu?“ Řízený kvíz, který se ptá na domov, rodinu, cestování a koníčky a doporučí relevantní produkty.
Jednoduše a užitečně
Ptejte se na životy lidí, ne na produktové pojmy. Na otázku „Bydlí s vámi doma děti?“ se odpovídá snáz než na „Jaké rodinné pojištění potřebujete?“ Pět až osm otázek bohatě stačí a výsledek by měl lidem dát něco užitečného: tip, kontrolní seznam nebo jasný další krok.
Kvalifikace leadů pro poradce
Skutečná síla kvízu ve finančních službách není v počtu leadů, ale v jejich kvalitě. Odpovědi lidí vašim poradcům prozradí, kdo je připraven na rozhovor a o čem by ten rozhovor měl být.
Jak to funguje
- Ptejte se tak, aby se ukázaly potřeby. Například na současnou situaci, plány na příští rok a na to, v čem si nejsou jistí.
- Podle odpovědí lidi nasměrujte. V kvízu s výsledky vedou různé odpovědi na různé stránky s výsledkem. Lidé s jasnými potřebami mohou být pozváni k rezervaci schůzky. Ti, kdo jsou jen zvědaví, dostanou užitečný obsah a pozvánku k odběru newsletteru.
- Posílejte odpovědi do svého CRM. Díky nativní integraci, Zapieru, webhookům nebo API vidí poradci odpovědi ještě před prvním hovorem.
- Navazujte podle toho, co vám lidé řekli. Někdo, kdo plánuje za rok koupit byt, potřebuje jiný obsah než někdo, kdo přehodnocuje svou penzi.
Příklad: hypoteční kvíz Dansk Boligvurdering
Dansk Boligvurdering pomáhá majitelům nemovitostí s oceněním a poradenskými schůzkami ve spolupráci s realitními makléři a nezávislými finančními poradci po celém Dánsku. Jeho kampaň na posouzení hypotéky využívá kvíz, který se účastníků ptá na jejich současnou hypotéku, finanční historii a plány do budoucna. Na základě odpovědí jsou účastníci pozváni k rezervaci schůzky s finančním poradcem.
Hypoteční kvíz patří k jeho nejúspěšnějším kampaním s konverzním poměrem přes 70 %. V rámci zhruba 30 always-on kampaní zapojil Dansk Boligvurdering více než 20 000 účastníků a jeho komunikační manažer popisuje leady jako obecně „teplejší“ a s vyšší pravděpodobností konverze než leady z jiných metod. Přečtěte si celý příběh: mistrovské generování leadů s Dansk Boligvurdering.
Co zvážit z hlediska compliance
Finanční služby jsou silně regulované a marketing není výjimkou. Hra pravidla nemění; jen vám dává nový způsob komunikace. Pravidla pro marketing, pobídky, soutěže a data se liší podle zemí a produktů a v čase se mění, proto do toho své compliance a právní týmy zapojte včas. Tady je několik témat, která s nimi probrat.
Jasný a vyvážený marketing
Finanční produkty často podléhají odvětvovým pravidlům pro marketingovou komunikaci. Na úrovni EU si můžete o distribuci pojištění přečíst více na webu EIOPA. Praktické body k diskusi:
- Zajistěte, aby kvízové otázky a texty výsledků byly přesné a vyvážené.
- Nedovolte, aby se zábavná stránka s výsledkem změnila v poradenství. Tam, kde je potřeba osobní poradenství, pozvěte lidi k rozhovoru s poradcem.
- Nechte compliance zkontrolovat texty před spuštěním, stejně jako u každé jiné kampaně.
Opatrně s výhrami
Než propojíte výhru se sjednáním finančního produktu, dobře si to rozmyslete. V závislosti na vašem trhu a produktu mohou existovat pravidla pro pobídky a soutěže, proto se před rozhodnutím o výhrách poraďte se svým compliance týmem.
Souhlas a osobní údaje
Pravidla ochrany osobních údajů a marketingu, jako je GDPR, ovlivňují, jak sbíráte a používáte osobní údaje a marketingové souhlasy. Pokud soutěž využíváte ke sběru marketingového souhlasu, uveďte jasně, s čím lidé souhlasí, a ověřte si aktuální pravidla na každém trhu. V Dánsku zveřejňuje pokyny spotřebitelský ombudsman na forbrugerombudsmanden.dk.
Osvědčená praxe ve vašich kampaních:
- Ptejte se jen na data, která skutečně potřebujete.
- Udělejte ze souhlasu s newsletterem nebo marketingem samostatnou, jasnou volbu.
- Zvažte double opt-in, abyste měli jistotu, že je e-mailová adresa skutečná.
- Předem rozhodněte, jak dlouho data uchováváte, a smažte je, jakmile je už nepotřebujete.
Bezpečnost a nakládání s daty
Když používáte platformu pro kampaně, poskytovatel zpracovává data účastníků vaším jménem, proto si ověřte, jak řeší bezpečnost, a role si sjednejte ve smlouvě o zpracování osobních údajů. Scratcher má certifikaci ISO/IEC 27001:2022, zpracovává data na základě smlouvy o zpracování osobních údajů a hostuje data v EU a vy rozhodujete, co sbíráte a kdy se to smaže. Uživatelské role a dvoufázové přihlášení vám pomohou řídit, kdo z vašeho týmu má k čemu přístup. Jsou to nástroje, které pomáhají; za své kampaně odpovídáte i nadále vy. Více se dočtete na naší stránce o bezpečnosti.
Tento článek obsahuje obecné informace, nikoli právní poradenství. Pravidla se v jednotlivých zemích liší a v čase mění, proto si před spuštěním kampaně ověřte aktuální pravidla a nechte si poradit od právníka.
Jak oslovit mladé zákazníky
Mnoho bank a pojišťoven ví, že jejich zákaznická základna stárne. Získat další generaci je strategickou prioritou a mladí lidé očekávají, že značky budou komunikovat poutavěji.
Nápady pro mladší publikum
- Kvízy k první práci a prvnímu bytu. „Jste připraveni na svůj první byt?“ s tipy na rozpočet, kauci a pojištění domácnosti.
- Kampaně pro studenty. Kampaň na začátek semestru s praktickými výhrami, jako jsou gadgety, poukázky na jídlo nebo jízdenky.
- Testy osobnosti, které lidé sdílejí. Výsledek „finanční osobnosti“ mladí lidé rádi ukážou přátelům.
- Krátké hry primárně pro mobil na sociálních sítích místo dlouhých landing pages.
Respektujte věkové limity
Produkty a marketing pro mladé lidi s sebou nesou zvláštní odpovědnost. Ověřte si se svým právním a compliance týmem, jaké věkové limity platí pro vaši kampaň. Pokud nějaký nastavíte, přidejte pole pro datum narození s minimálním věkem, aby se mohli zapojit jen lidé nad vaším věkovým limitem. Mluvte upřímně a vyhněte se nátlaku.
KPI pro finanční služby
Zvolte svá KPI před spuštěním a zajistěte, aby odpovídala vašemu cíli.
- Míra účasti: podíl návštěvníků, kteří kvíz začnou
- Míra dokončení: podíl těch, kdo ho dokončí
- Nové marketingové souhlasy
- Rezervace schůzek nebo leady pro poradce z kampaně
- Konverze leadů na zákazníky ve srovnání s jinými zdroji leadů
- Cena za kvalifikovaný lead
- Získané poznatky: například podíl účastníků, kteří plánují koupi bydlení nebo přehodnocují svou penzi
Nejdůležitějším srovnáním je obvykle kvalita leadů. Pokud leady z kvízu konvertují lépe nebo vyžadují méně času poradců, právě tam je obchodní hodnota. Na naší stránce o generování leadů najdete více o získávání kvalitních registrací.
Z nudného udělejte skvělé
Bankovní a pojišťovací produkty nikdy nebudou impulzivními nákupy, ale nemusí být nudné. Krátký kvíz, který lidem pomůže porozumět jejich penězům nebo pojistnému krytí, jim dá skutečnou hodnotu a vám lepší leady a důvod zůstat v kontaktu.
Chcete vidět, jak to funguje? Začněte 14denní zkušební verzi zdarma, nebo si domluvte schůzku a probereme kampaň pro vaši banku nebo pojišťovnu.
