Pocas personas se levantan entusiasmadas pensando en su plan de pensiones, su seguro de hogar o su hipoteca. La banca y los seguros son importantes, pero son categorías de poco interés: los clientes piensan en ellas rara vez, normalmente solo cuando algo sale mal o llega la carta de renovación. Por eso mismo la gamificación en seguros y banca puede ser tan eficaz. Un quiz breve o un juego bien diseñado da a las personas un motivo para interesarse por temas que de otro modo ignorarían, y a ti te aporta leads cualificados e información útil por el camino.
En esta guía vemos por qué las categorías con poco engagement se benefician del marketing interactivo, cómo funcionan los quizzes de educación financiera y la cualificación de leads, qué conviene hablar con tu equipo de cumplimiento normativo, cómo llegar a los clientes más jóvenes y qué KPI seguir.
Por qué funciona la gamificación en seguros y banca
Los bancos y las aseguradoras tienen mucho en común con las empresas de energía y telecomunicaciones. Sus productos son esenciales, a menudo se parecen de un proveedor a otro y la mayor parte del contacto con el cliente es transaccional: extractos, renovaciones, siniestros y mensajes de servicio.
Eso crea unos cuantos problemas conocidos:
- Poca atención. Una newsletter sobre tipos de ahorro o condiciones de pólizas compite con todo lo demás en la bandeja de entrada, y normalmente pierde.
- Productos complejos. Los clientes no siempre entienden lo que tienen, lo que necesitan o en qué se diferencian dos opciones.
- Pocos puntos de contacto naturales. Si los clientes solo saben de ti una vez al año, en la renovación, es difícil construir una relación.
- Leads caros y fríos. Los asesores dedican tiempo a personas que no están preparadas o que no encajan.
Las campañas interactivas cambian el punto de partida. En lugar de pedir a las personas que lean, les pides que participen. Un quiz sobre hábitos con el dinero o una comprobación de «¿cómo de protegido estás?» es algo que la gente decide hacer, y las respuestas te dicen en qué punto se encuentra.
Quizzes de educación financiera
La educación financiera es un tema natural para bancos y aseguradoras, y un quiz es la forma más fácil de hacerla atractiva. Las personas aprenden algo, tú demuestras tu experiencia y puedes recoger registros al mismo tiempo.
Ideas de quizzes para bancos
- «¿Cuánto sabes de tu dinero?» De cinco a ocho preguntas sobre presupuestos, intereses y ahorro, con las respuestas correctas explicadas al final.
- Mito o realidad: hipotecas. Ayuda a quienes compran su primera vivienda a separar los mitos de los hechos.
- «¿Qué tipo de ahorrador eres?» Un test de personalidad con resultados como «El planificador», «El espontáneo» y «El prudente», cada uno con consejos y contenido relevante.
- Revisión de pensiones. Unas pocas preguntas sencillas que ayudan a ver si se va por buen camino e invitan a hablar con un asesor.
Ideas de quizzes para aseguradoras
- «¿Cómo de protegido está tu hogar?» Un quiz por resultado que señala, en lenguaje claro, las carencias de cobertura más habituales.
- Quizzes de seguridad. Seguridad contra incendios en Navidad, seguridad en los viajes antes del verano o robo de bicicletas en otoño. Contenido útil con un vínculo natural con tus productos.
- «¿Qué cobertura encaja con tu vida?» Un quiz guiado que pregunta por el hogar, la familia, los viajes y las aficiones, y recomienda los productos adecuados.
Que sea sencillo y útil
Pregunta por la vida de las personas, no por las condiciones de los productos. «¿Tienes hijos viviendo en casa?» es más fácil de responder que «¿Qué seguro familiar necesitas?». De cinco a ocho preguntas es más que suficiente, y el resultado debe aportar algo útil: un consejo, una lista de comprobación o un siguiente paso claro.
Cualificación de leads para asesores
La verdadera fortaleza de un quiz en servicios financieros no es el número de leads, sino su calidad. Las respuestas que da la gente indican a tus asesores quién está listo para una conversación y de qué debería tratar.
Cómo funciona
- Haz preguntas que revelen necesidades. Por ejemplo: situación actual, planes para el próximo año y qué dudas tienen.
- Usa las respuestas para dirigir a las personas. En un quiz por resultado, distintas respuestas llevan a distintas páginas de resultado. A quienes tienen necesidades claras se les puede invitar a reservar una reunión. A quienes solo sienten curiosidad se les ofrece contenido útil y una invitación a la newsletter.
- Envía las respuestas a tu CRM. Con una integración nativa, Zapier, webhooks o la API, los asesores pueden ver las respuestas antes de la primera llamada.
- Haz el seguimiento según lo que te han contado. Quien planea comprar una vivienda dentro de un año necesita un contenido distinto del de quien está revisando su plan de pensiones.
Ejemplo: el quiz hipotecario de Dansk Boligvurdering
Dansk Boligvurdering ayuda a propietarios con tasaciones de viviendas y reuniones de asesoramiento, y trabaja con agentes inmobiliarios y asesores financieros independientes de toda Dinamarca. Su campaña de evaluación hipotecaria utiliza un quiz que pregunta a los participantes por su hipoteca actual, su historial financiero y sus planes de futuro. En función de las respuestas, se invita a los participantes a reservar una reunión con un asesor financiero.
El quiz hipotecario es una de sus campañas más exitosas, con una tasa de conversión superior al 70 %. Con unas 30 campañas siempre activas, Dansk Boligvurdering ha captado a más de 20.000 participantes, y su responsable de comunicación describe los leads como, por lo general, «más calientes» y con más probabilidades de convertir que los de otros métodos. Lee el caso completo: cómo domina la generación de leads Dansk Boligvurdering.
Aspectos de cumplimiento normativo
Los servicios financieros están muy regulados, y el marketing no es una excepción. Un juego no cambia las normas; solo te da una nueva forma de comunicar. Las normas sobre marketing, incentivos, concursos y datos varían según el país y el producto y cambian con el tiempo, así que implica a tus equipos de cumplimiento y jurídico desde el principio. Estos son algunos temas que conviene tratar con ellos.
Marketing claro y equilibrado
Los productos financieros suelen tener normas sectoriales para las comunicaciones de marketing. A escala de la UE, puedes leer más sobre la distribución de seguros en la web de la EIOPA. Puntos prácticos que tratar:
- Asegúrate de que las preguntas del quiz y los textos de resultado sean exactos y equilibrados.
- No dejes que una divertida página de resultado se convierta en asesoramiento. Cuando se necesite asesoramiento personal, invita a las personas a hablar con un asesor.
- Haz que cumplimiento revise los textos antes del lanzamiento, igual que con cualquier otra campaña.
Cuidado con los premios
Piénsalo bien antes de vincular un premio a la contratación de un producto financiero. Según tu mercado y tu producto, puede haber normas sobre incentivos y sobre concursos, así que consúltalo con tu equipo de cumplimiento antes de decidir los premios.
Consentimiento y datos personales
Las normas de protección de datos y marketing, como el RGPD, afectan a cómo recoges y utilizas los datos personales y el consentimiento de marketing. Si usas un concurso para recoger consentimiento de marketing, deja claro a qué dan su conformidad las personas y comprueba las normas vigentes en cada mercado. En Dinamarca, el Defensor del Consumidor publica una guía en forbrugerombudsmanden.dk.
Buenas prácticas en tus campañas:
- Pide solo los datos que realmente necesites.
- Haz que el permiso de newsletter o de marketing sea una opción aparte y clara.
- Plantéate el doble opt-in para asegurarte de que la dirección de correo electrónico es real.
- Decide de antemano cuánto tiempo conservarás los datos y bórralos cuando ya no los necesites.
Seguridad y tratamiento de datos
Cuando usas una plataforma de campañas, el proveedor trata los datos de los participantes por cuenta tuya, así que comprueba cómo gestiona la seguridad y acuerda los roles en un contrato de encargado del tratamiento. Scratcher cuenta con la certificación ISO/IEC 27001:2022, trata los datos bajo un contrato de encargado del tratamiento y los aloja en la UE, y tú decides qué recoges y cuándo se eliminan. Los roles de usuario y el inicio de sesión en dos pasos te ayudan a controlar quién de tu equipo puede acceder a qué. Son herramientas de ayuda; la responsabilidad de tus campañas sigue siendo tuya. Más información en nuestra página de seguridad.
Este artículo es información general, no asesoramiento jurídico. Las normas difieren según el país y cambian con el tiempo, así que consulta la normativa vigente y busca asesoramiento jurídico antes de lanzar una campaña.
Cómo llegar a los clientes jóvenes
Muchos bancos y aseguradoras saben que su base de clientes está envejeciendo. Conquistar a la siguiente generación es una prioridad estratégica, y los jóvenes esperan que las marcas se comuniquen de una forma más atractiva.
Ideas para públicos más jóvenes
- Quizzes de primer empleo y primer piso. «¿Estás listo para tu primer piso?», con consejos sobre presupuestos, entradas y seguro del contenido.
- Campañas para estudiantes. Una campaña de inicio de curso con premios prácticos como gadgets, vales de comida o abonos de transporte.
- Tests de personalidad que la gente comparte. Un resultado de «personalidad financiera» es algo que a los jóvenes les encanta enseñar a sus amigos.
- Juegos breves pensados primero para el móvil en redes sociales, en lugar de largas landing pages.
Respeta los límites de edad
Los productos y el marketing dirigidos a jóvenes conllevan una responsabilidad añadida. Consulta con tus equipos jurídico y de cumplimiento qué límites de edad se aplican a tu campaña. Si estableces uno, añade un campo de fecha de nacimiento con una edad mínima, de modo que solo puedan participar las personas que superen tu límite. Usa un lenguaje honesto y evita la presión.
KPI para servicios financieros
Elige tus KPI antes del lanzamiento y asegúrate de que encajan con tu objetivo.
- Tasa de participación: el porcentaje de visitantes que empiezan el quiz
- Tasa de finalización: el porcentaje que lo termina
- Nuevos permisos de marketing
- Reservas de reuniones o leads para asesores procedentes de la campaña
- Conversión de lead a cliente, comparada con otras fuentes de leads
- Coste por lead cualificado
- Información recogida: por ejemplo, el porcentaje de participantes que planean comprar una vivienda o están revisando su plan de pensiones
La comparación más importante suele ser la calidad de los leads. Si los leads del quiz convierten mejor o requieren menos tiempo de los asesores, ahí está el valor para el negocio. Nuestra página sobre generación de leads explica más sobre cómo conseguir registros de calidad.
Convierte lo aburrido en brillante
La banca y los seguros nunca serán compras impulsivas, pero no tienen por qué ser aburridos. Un quiz breve que ayude a las personas a entender su dinero o su cobertura les aporta un valor real, y a ti te da mejores leads y un motivo para mantener el contacto.
¿Quieres ver cómo funciona? Empieza una prueba gratuita de 14 días o reserva una reunión para hablar de una campaña para tu banco o tu aseguradora.
