Peu de gens se réveillent enthousiastes à l’idée de leur retraite, de leur assurance habitation ou de leur prêt immobilier. La banque et l’assurance sont importantes, mais ce sont des catégories à faible intérêt : les clients y pensent rarement, généralement quand quelque chose ne va pas ou qu’un courrier de renouvellement arrive. C’est précisément pour cela que la gamification dans l’assurance et la banque peut être si efficace. Un court quiz ou un jeu bien conçu donne aux gens une raison de s’intéresser à des sujets qu’ils ignoreraient autrement, et vous apporte des leads qualifiés et des informations utiles au passage.
Dans ce guide, nous voyons pourquoi les catégories à faible engagement tirent profit du marketing interactif, comment fonctionnent les quiz de culture financière et la qualification des leads, ce qu’il faut aborder avec votre équipe conformité, comment toucher les clients plus jeunes et quels KPI suivre.
Pourquoi la gamification fonctionne dans l’assurance et la banque
Les banques et les assureurs ont beaucoup en commun avec les entreprises d’énergie et de télécoms. Leurs produits sont essentiels, souvent semblables d’un fournisseur à l’autre, et la plupart des contacts avec les clients sont transactionnels : relevés, renouvellements, sinistres et messages de service.
Cela crée quelques problèmes bien connus :
- Faible attention. Une newsletter sur les taux d’épargne ou les conditions d’un contrat rivalise avec tout le reste dans la boîte de réception, et perd généralement.
- Produits complexes. Les clients ne comprennent pas toujours ce qu’ils ont, ce dont ils ont besoin ou quelle est la différence entre deux options.
- Peu de points de contact naturels. Si les clients n’entendent parler de vous qu’une fois par an, au renouvellement, il est difficile de bâtir une relation.
- Leads coûteux et froids. Les conseillers passent du temps avec des personnes qui ne sont pas prêtes, ou qui ne correspondent pas.
Les campagnes interactives changent le point de départ. Au lieu de demander aux gens de lire, vous leur demandez de participer. Un quiz sur les habitudes financières ou un test « Êtes-vous bien protégé ? » est quelque chose que les gens choisissent de faire, et les réponses vous indiquent où ils en sont.
Quiz de culture financière
La culture financière est un sujet naturel pour les banques et les assureurs, et un quiz est le moyen le plus simple de la rendre attrayante. Les gens apprennent quelque chose, vous démontrez votre expertise et vous pouvez collecter des inscriptions en même temps.
Idées de quiz pour les banques
- « Connaissez-vous bien votre argent ? » Cinq à huit questions sur le budget, les intérêts et l’épargne, avec les bonnes réponses expliquées à la fin.
- Mythe ou réalité : le prêt immobilier. Aidez les primo-accédants à distinguer les mythes des faits sur l’achat d’un logement.
- « Quel type d’épargnant êtes-vous ? » Un test de personnalité avec des résultats comme « Le planificateur », « Le spontané » et « Le prudent », chacun accompagné de conseils et de contenus pertinents.
- Bilan retraite. Quelques questions simples qui aident les gens à voir s’ils sont sur la bonne voie, et les invitent à parler à un conseiller.
Idées de quiz pour les assureurs
- « Votre logement est-il bien protégé ? » Un quiz avec résultat qui met en évidence, en langage clair, les lacunes de garantie les plus courantes.
- Quiz de sécurité. La sécurité incendie à Noël, la sécurité en voyage avant l’été ou le vol de vélos à l’automne. Des contenus utiles avec un lien naturel vers vos produits.
- « Quelle garantie convient à votre vie ? » Un quiz guidé qui interroge sur le logement, la famille, les voyages et les loisirs, puis recommande les produits adaptés.
Restez simple et utile
Interrogez les gens sur leur vie, pas sur les conditions des produits. « Avez-vous des enfants à la maison ? » est plus facile à répondre que « De quelle garantie famille avez-vous besoin ? ». Cinq à huit questions suffisent largement, et le résultat doit apporter quelque chose d’utile : un conseil, une checklist ou une prochaine étape claire.
Qualification des leads pour les conseillers
La vraie force d’un quiz dans les services financiers n’est pas le nombre de leads, mais leur qualité. Les réponses des participants indiquent à vos conseillers qui est prêt à échanger et sur quel sujet.
Comment ça fonctionne
- Posez des questions qui révèlent des besoins. Par exemple : la situation actuelle, les projets pour l’année à venir et ce qui les rend hésitants.
- Utilisez les réponses pour orienter les participants. Dans un quiz avec résultat, des réponses différentes mènent à des pages de résultat différentes. Les personnes aux besoins clairs peuvent être invitées à réserver un rendez-vous. Celles qui sont simplement curieuses reçoivent des contenus utiles et une invitation à s’abonner à la newsletter.
- Envoyez les réponses à votre CRM. Avec une intégration native, Zapier, des webhooks ou l’API, les conseillers voient les réponses avant le premier appel.
- Relancez en fonction de ce que les gens vous ont dit. Quelqu’un qui prévoit d’acheter un logement dans un an n’a pas besoin des mêmes contenus que quelqu’un qui revoit sa retraite.
Exemple : le quiz prêt immobilier de Dansk Boligvurdering
Dansk Boligvurdering aide les propriétaires avec des estimations de leur logement et des rendez-vous de conseil, en collaboration avec des agents immobiliers et des conseillers financiers indépendants dans tout le Danemark. Sa campagne d’évaluation de prêt immobilier utilise un quiz qui interroge les participants sur leur prêt actuel, leur historique financier et leurs projets. En fonction des réponses, les participants sont invités à réserver un rendez-vous avec un conseiller financier.
Le quiz prêt immobilier est l’une de ses meilleures campagnes, avec un taux de conversion supérieur à 70 %. Sur environ 30 campagnes permanentes, Dansk Boligvurdering a engagé plus de 20 000 participants, et son responsable communication décrit les leads comme généralement « plus chauds » et plus susceptibles de se convertir que ceux issus d’autres méthodes. Lisez toute l’histoire : maîtriser la génération de leads avec Dansk Boligvurdering.
Points de conformité
Les services financiers sont très réglementés, et le marketing ne fait pas exception. Un jeu ne change pas les règles ; il vous offre simplement une nouvelle façon de communiquer. Les règles sur le marketing, les incitations, les jeux-concours et les données diffèrent selon les pays et les produits et évoluent avec le temps : impliquez donc tôt vos équipes conformité et juridique. Voici quelques sujets à aborder avec elles.
Un marketing clair et équilibré
Les produits financiers s’accompagnent souvent de règles sectorielles pour les communications marketing. Au niveau de l’UE, vous pouvez en savoir plus sur la distribution d’assurance sur le site de l’EIOPA. Points pratiques à aborder :
- Veillez à ce que les questions du quiz et les textes de résultat soient exacts et équilibrés.
- Ne laissez pas une page de résultat ludique devenir un conseil. Lorsqu’un conseil personnalisé est nécessaire, invitez les gens à parler à un conseiller.
- Faites relire les textes par la conformité avant le lancement, comme pour toute autre campagne.
Soyez prudent avec les lots
Réfléchissez bien avant de lier un lot à la souscription d’un produit financier. Selon votre marché et votre produit, des règles peuvent s’appliquer aux incitations et aux jeux-concours : vérifiez donc auprès de votre équipe conformité avant de choisir les lots.
Consentement et données personnelles
Les règles de protection des données et de marketing, comme le RGPD, influencent la manière dont vous collectez et utilisez les données personnelles et les consentements marketing. Si vous utilisez un jeu-concours pour collecter des consentements marketing, soyez clair sur ce à quoi les gens consentent et vérifiez les règles en vigueur sur chaque marché. Au Danemark, le médiateur de la consommation publie des recommandations sur forbrugerombudsmanden.dk.
Bonnes pratiques pour vos campagnes :
- Ne demandez que les données dont vous avez réellement besoin.
- Faites de l’autorisation de newsletter ou de marketing un choix distinct et clair.
- Envisagez le double optin pour vous assurer que l’adresse e-mail est réelle.
- Décidez à l’avance combien de temps vous conservez les données, et supprimez-les quand vous n’en avez plus besoin.
Sécurité et traitement des données
Lorsque vous utilisez une plateforme de campagnes, le prestataire traite les données des participants pour votre compte : vérifiez donc comment il gère la sécurité et définissez les rôles dans un accord de traitement des données. Scratcher est certifié ISO/IEC 27001:2022, traite les données dans le cadre d’un accord de traitement des données et héberge les données dans l’UE, et vous décidez de ce que vous collectez et du moment où cela est supprimé. Les rôles utilisateur et la connexion à deux facteurs vous aident à contrôler qui, dans votre équipe, peut accéder à quoi. Ce sont des outils qui aident ; vous restez responsable de vos propres campagnes. En savoir plus sur notre page sécurité.
Cet article est une information générale, et non un conseil juridique. Les règles diffèrent selon les pays et évoluent avec le temps : vérifiez les règles en vigueur et demandez un avis juridique avant de lancer une campagne.
Toucher les jeunes clients
De nombreuses banques et compagnies d’assurance savent que leur base de clients vieillit. Conquérir la génération suivante est une priorité stratégique, et les jeunes attendent des marques qu’elles communiquent de manière plus engageante.
Idées pour les publics plus jeunes
- Quiz premier emploi et premier appartement. « Êtes-vous prêt pour votre premier appartement ? » avec des conseils sur le budget, l’apport et l’assurance du mobilier.
- Campagnes étudiantes. Une campagne de rentrée avec des lots pratiques comme des gadgets, des bons d’achat alimentaires ou des cartes de transport.
- Tests de personnalité que l’on partage. Un résultat de « personnalité financière » est quelque chose que les jeunes montrent volontiers à leurs amis.
- Des jeux courts, pensés mobile, sur les réseaux sociaux, plutôt que de longues landing pages.
Respectez les limites d’âge
Les produits et le marketing destinés aux jeunes s’accompagnent d’une responsabilité supplémentaire. Vérifiez avec vos équipes juridique et conformité quelles limites d’âge s’appliquent à votre campagne. Si vous en fixez une, ajoutez un champ de date de naissance avec un âge minimum, afin que seules les personnes au-dessus de votre limite d’âge puissent participer. Utilisez un langage honnête et évitez toute pression.
KPI pour les services financiers
Choisissez vos KPI avant le lancement, et assurez-vous qu’ils correspondent à votre objectif.
- Taux de participation : la part des visiteurs qui commencent le quiz
- Taux de complétion : la part de ceux qui le terminent
- Nouveaux consentements marketing
- Réservations de rendez-vous ou leads conseillers issus de la campagne
- Conversion des leads en clients, comparée aux autres sources de leads
- Coût par lead qualifié
- Informations collectées : par exemple, la part des participants qui prévoient d’acheter un logement ou de revoir leur retraite
La comparaison la plus importante concerne généralement la qualité des leads. Si les leads issus du quiz se convertissent mieux ou demandent moins de temps aux conseillers, c’est là que se trouve la valeur pour l’entreprise. Notre page sur la génération de leads en dit plus sur la collecte d’inscriptions de qualité.
Rendez l’ennuyeux brillant
La banque et l’assurance ne seront jamais des achats d’impulsion, mais elles ne sont pas obligées d’être ennuyeuses. Un court quiz qui aide les gens à comprendre leur argent ou leurs garanties leur apporte une vraie valeur, et vous offre de meilleurs leads et une raison de rester en contact.
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