Gamification nel settore bancario e assicurativo: coinvolgere le categorie a basso interesse

Poche persone si svegliano entusiaste all'idea della propria pensione, dell'assicurazione sulla casa o del mutuo. Banche e assicurazioni sono importanti, ma sono categorie a basso interesse: i clienti ci pensano raramente, di solito solo quando qualcosa va storto o arriva la lettera di rinnovo. Proprio per questo la gamification in ambito assicurativo e bancario può essere così efficace. Un breve quiz o un gioco ben progettato dà alle persone un motivo per interessarsi a temi che altrimenti ignorerebbero e a te porta lead qualificati e informazioni utili.

In questa guida vediamo perché le categorie a basso coinvolgimento traggono vantaggio dal marketing interattivo, come funzionano i quiz di educazione finanziaria e la qualificazione dei lead, di cosa parlare con il tuo team di compliance, come raggiungere i clienti più giovani e quali KPI seguire.

Perché la gamification funziona in ambito assicurativo e bancario

Banche e assicurazioni hanno molto in comune con le aziende energetiche e di telecomunicazioni. I loro prodotti sono essenziali, spesso sembrano simili da un fornitore all'altro e la maggior parte dei contatti con i clienti è transazionale: estratti conto, rinnovi, sinistri e messaggi di servizio.

Questo crea alcuni problemi ben noti:

• Poca attenzione. Una newsletter sui tassi di risparmio o sulle condizioni di polizza compete con tutto il resto nella casella di posta, e di solito perde.
• Prodotti complessi. I clienti non sempre capiscono cosa hanno, di cosa hanno bisogno o quale sia la differenza tra due opzioni.
• Pochi punti di contatto naturali. Se i clienti sentono parlare di te solo una volta all'anno, al rinnovo, è difficile costruire una relazione.
• Lead costosi e freddi. I consulenti perdono tempo con persone che non sono pronte o che non sono adatte.

Le campagne interattive cambiano il punto di partenza. Invece di chiedere alle persone di leggere, chiedi loro di partecipare. Un quiz sulle abitudini di spesa o un test «quanto sei protetto?» è qualcosa che le persone scelgono di fare, e le risposte ti dicono a che punto sono.

Quiz di educazione finanziaria

L'educazione finanziaria è un tema naturale per banche e assicurazioni, e un quiz è il modo più semplice per renderla coinvolgente. Le persone imparano qualcosa, tu dimostri la tua competenza e puoi raccogliere iscrizioni allo stesso tempo.

Idee di quiz per le banche

• «Quanto conosci i tuoi soldi?» Da cinque a otto domande su budget, interessi e risparmio, con le risposte corrette spiegate alla fine.
• Mito o realtà: i mutui. Aiuta chi compra la prima casa a distinguere i miti dai fatti sull'acquisto di un immobile.
• «Che tipo di risparmiatore sei?» Un test della personalità con risultati come «Il pianificatore», «Lo spontaneo» e «Il prudente», ciascuno con consigli e contenuti pertinenti.
• Verifica della pensione. Poche domande semplici che aiutano a capire se si è sulla buona strada e invitano a parlare con un consulente.

Idee di quiz per le assicurazioni

• «Quanto è protetta la tua casa?» Un quiz con risultato che segnala in modo semplice le lacune più comuni nella copertura.
• Quiz sulla sicurezza. Sicurezza antincendio a Natale, sicurezza in viaggio prima dell'estate o furto di biciclette in autunno. Contenuti utili con un legame naturale con i tuoi prodotti.
• «Quale copertura si adatta alla tua vita?» Un quiz guidato che chiede di casa, famiglia, viaggi e hobby e consiglia i prodotti più adatti.

Semplice e utile

Chiedi della vita delle persone, non delle condizioni dei prodotti. È più facile rispondere a «Hai figli che vivono con te?» che a «Quale copertura familiare ti serve?». Da cinque a otto domande bastano, e il risultato dovrebbe dare alle persone qualcosa di utile: un consiglio, una checklist o un chiaro passo successivo.

Qualificazione dei lead per i consulenti

Il vero punto di forza di un quiz nei servizi finanziari non è il numero di lead, ma la loro qualità. Le risposte che le persone danno dicono ai tuoi consulenti chi è pronto per una conversazione e di cosa dovrebbe parlare.

Come funziona

1. Poni domande che rivelino i bisogni. Per esempio: situazione attuale, piani per l'anno prossimo e ciò di cui non sono sicure.
2. Usa le risposte per indirizzare le persone. In un quiz con risultato, risposte diverse portano a pagine di risultato diverse. Chi ha bisogni chiari può essere invitato a prenotare un incontro. Chi è solo curioso riceve contenuti utili e un invito a iscriversi alla newsletter.
3. Invia le risposte al tuo CRM. Con un'integrazione nativa, Zapier, i webhook o l'API, i consulenti possono vedere le risposte prima della prima chiamata.
4. Fai il follow-up in base a ciò che le persone ti hanno detto. Chi prevede di comprare casa tra un anno ha bisogno di contenuti diversi da chi sta rivedendo la propria pensione.

Esempio: il quiz sul mutuo di Dansk Boligvurdering

Dansk Boligvurdering aiuta i proprietari di casa con valutazioni immobiliari e incontri di consulenza, collaborando con agenti immobiliari e consulenti finanziari indipendenti in tutta la Danimarca. La sua campagna di valutazione del mutuo usa un quiz che chiede ai partecipanti del loro mutuo attuale, della loro storia finanziaria e dei loro piani futuri. In base alle risposte, i partecipanti sono invitati a prenotare un incontro con un consulente finanziario.

Il quiz sul mutuo è una delle sue campagne migliori, con un tasso di conversione superiore al 70%. Con circa 30 campagne sempre attive, Dansk Boligvurdering ha coinvolto più di 20.000 partecipanti e il suo responsabile comunicazione descrive i lead come in genere più «caldi» e con maggiori probabilità di conversione rispetto a quelli ottenuti con altri metodi. Leggi la storia completa: come padroneggiare la lead generation con Dansk Boligvurdering.

Aspetti di compliance

I servizi finanziari sono fortemente regolamentati, e il marketing non fa eccezione. Un gioco non cambia le regole: ti dà solo un nuovo modo di comunicare. Le norme su marketing, incentivi, concorsi e dati variano da paese a paese e da prodotto a prodotto e cambiano nel tempo, quindi coinvolgi presto i tuoi team di compliance e legale. Ecco alcuni temi da discutere con loro.

Marketing chiaro ed equilibrato

I prodotti finanziari sono spesso soggetti a regole di settore per le comunicazioni di marketing. A livello UE puoi saperne di più sulla distribuzione assicurativa sul sito dell'EIOPA. Punti pratici da discutere:

• Assicurati che le domande del quiz e i testi dei risultati siano accurati ed equilibrati.
• Non lasciare che una divertente pagina di risultato si trasformi in una consulenza. Dove serve una consulenza personale, invita le persone a parlare con un consulente.
• Fai rivedere i testi alla compliance prima del lancio, come per qualsiasi altra campagna.

Attenzione ai premi

Rifletti bene prima di collegare un premio alla sottoscrizione di un prodotto finanziario. A seconda del mercato e del prodotto, possono esserci regole su incentivi e concorsi, quindi confrontati con il tuo team di compliance prima di decidere i premi.

Consenso e dati personali

Le norme sulla protezione dei dati e sul marketing, come il GDPR, incidono su come raccogli e usi i dati personali e il consenso al marketing. Se usi un concorso per raccogliere il consenso al marketing, sii chiaro su ciò a cui le persone acconsentono e verifica le regole vigenti in ogni mercato. In Danimarca il Consumer Ombudsman pubblica una guida su forbrugerombudsmanden.dk.

Buone pratiche per le tue campagne:

• Chiedi solo i dati di cui hai davvero bisogno.
• Rendi il consenso alla newsletter o al marketing una scelta separata e chiara.
• Valuta il double opt-in per assicurarti che l'indirizzo email sia reale.
• Decidi in anticipo per quanto tempo conservi i dati ed eliminali quando non ti servono più.

Sicurezza e gestione dei dati

Quando usi una piattaforma per campagne, il fornitore tratta i dati dei partecipanti per tuo conto, quindi verifica come gestisce la sicurezza e definisci i ruoli in un accordo sul trattamento dei dati. Scratcher è certificato ISO/IEC 27001:2022, tratta i dati nell'ambito di un accordo sul trattamento dei dati e ospita i dati nell'UE, mentre sei tu a decidere cosa raccogliere e quando eliminarlo. I ruoli utente e l'accesso a due fattori ti aiutano a controllare chi del tuo team può accedere a cosa. Sono strumenti di supporto: la responsabilità delle tue campagne resta tua. Scopri di più nella nostra pagina sulla sicurezza.

Questo articolo contiene informazioni generali e non costituisce consulenza legale. Le norme variano da paese a paese e cambiano nel tempo, quindi verifica le regole vigenti e rivolgiti a un legale prima di lanciare una campagna.

Raggiungere i giovani clienti

Molte banche e assicurazioni sanno che la propria base clienti sta invecchiando. Conquistare la nuova generazione è una priorità strategica, e i giovani si aspettano che i brand comunichino in modo più coinvolgente.

Idee per un pubblico più giovane

• Quiz sul primo lavoro e sulla prima casa. «Sei pronto per la tua prima casa?» con consigli su budget, caparre e assicurazione sugli effetti personali.
• Campagne per studenti. Una campagna di inizio semestre con premi pratici come gadget, buoni pasto o carte di viaggio.
• Test della personalità da condividere. Un risultato come «personalità finanziaria» è qualcosa che i giovani mostrano volentieri agli amici.
• Giochi brevi e mobile-first sui social media, invece di lunghe landing page.

Rispetta i limiti di età

Prodotti e marketing rivolti ai giovani comportano una responsabilità in più. Verifica con i tuoi team legale e compliance quali limiti di età valgono per la tua campagna. Se ne imposti uno, aggiungi un campo per la data di nascita con un'età minima, in modo che possano partecipare solo le persone sopra il tuo limite. Usa un linguaggio onesto ed evita ogni pressione.

KPI per i servizi finanziari

Scegli i tuoi KPI prima del lancio e assicurati che siano in linea con il tuo obiettivo.

• Tasso di partecipazione: la quota di visitatori che avviano il quiz
• Tasso di completamento: la quota di chi lo termina
• Nuovi consensi al marketing
• Prenotazioni di incontri o lead per i consulenti generati dalla campagna
• Conversione da lead a cliente, a confronto con le altre fonti di lead
• Costo per lead qualificato
• Informazioni raccolte: per esempio, la quota di partecipanti che prevede di comprare casa o sta rivedendo la propria pensione

Il confronto più importante è di solito la qualità dei lead. Se i lead del quiz convertono meglio o richiedono meno tempo ai consulenti, è lì che sta il valore per il business. La nostra pagina sulla lead generation ti dice di più su come raccogliere iscrizioni di qualità.

Rendi brillante ciò che è noioso

Banche e assicurazioni non saranno mai acquisti d'impulso, ma non devono per forza essere noiose. Un breve quiz che aiuta le persone a capire i propri soldi o la propria copertura offre un valore reale e ti porta lead migliori e un motivo per restare in contatto.

Vuoi vedere come funziona? Inizia la prova gratuita di 14 giorni oppure prenota un incontro per parlare di una campagna per la tua banca o compagnia assicurativa.