Gamification i bank og forsikring: engasjer kategorier folk bryr seg lite om

Få våkner om morgenen og gleder seg til pensjonen, husforsikringen eller boliglånet sitt. Bank og forsikring er viktig, men det er kategorier folk bryr seg lite om: kundene tenker sjelden på dem, som regel bare når noe går galt eller et fornyelsesbrev dukker opp. Det er nettopp derfor gamification i forsikring og bank kan være så effektivt. En kort quiz eller et godt utformet spill gir folk en grunn til å engasjere seg i temaer de ellers ville ignorert, og gir deg kvalifiserte leads og nyttig innsikt på kjøpet.

I denne guiden ser vi på hvorfor kategorier med lavt engasjement har nytte av interaktiv markedsføring, hvordan quizer om økonomiforståelse og leadkvalifisering fungerer, hva du bør ta opp med compliance-teamet ditt, hvordan du når yngre kunder, og hvilke KPI-er du bør følge.

Hvorfor gamification fungerer i forsikring og bank

Banker og forsikringsselskaper har mye til felles med energi- og telekomselskaper. Produktene er nødvendige, ser ofte like ut fra leverandør til leverandør, og det meste av kundekontakten er transaksjonell: kontoutskrifter, fornyelser, skademeldinger og servicemeldinger.

Det skaper noen kjente problemer:

• Lite oppmerksomhet. Et nyhetsbrev om sparerenter eller forsikringsvilkår konkurrerer med alt annet i innboksen, og taper som regel.
• Kompliserte produkter. Kundene forstår ikke alltid hva de har, hva de trenger eller hva som er forskjellen mellom to alternativer.
• Få naturlige kontaktpunkter. Hvis kundene bare hører fra deg én gang i året ved fornyelsen, er det vanskelig å bygge en relasjon.
• Dyre, kalde leads. Rådgiverne bruker tid på folk som ikke er klare, eller som ikke passer.

Interaktive kampanjer endrer utgangspunktet. I stedet for å be folk lese, ber du dem delta. En quiz om pengevaner eller en sjekk av «hvor godt beskyttet er du?» er noe folk velger å gjøre selv, og svarene forteller deg hvor de står.

Quizer om økonomiforståelse

Økonomiforståelse er et naturlig tema for banker og forsikringsselskaper, og en quiz er den enkleste måten å gjøre det engasjerende på. Folk lærer noe, du viser frem fagkunnskapen din, og du kan samle inn påmeldinger samtidig.

Quizideer for banker

• «Hvor godt kjenner du pengene dine?» Fem til åtte spørsmål om budsjett, renter og sparing, med riktige svar forklart til slutt.
• Myte eller fakta: boliglån. Hjelp førstegangskjøpere med å skille myter fra fakta om boligkjøp.
• «Hva slags sparer er du?» En personlighetstest med resultater som «Planleggeren», «Den spontane» og «Den forsiktige», hver med tips og relevant innhold.
• Pensjonssjekk. Noen få enkle spørsmål som hjelper folk å se om de er på rett spor, og som inviterer dem til å snakke med en rådgiver.

Quizideer for forsikringsselskaper

• «Hvor godt beskyttet er hjemmet ditt?» En quiz med resultater som peker ut vanlige hull i dekningen, på et enkelt språk.
• Sikkerhetsquizer. Brannsikkerhet i julen, reisesikkerhet før sommeren eller sykkeltyveri om høsten. Nyttig innhold med en naturlig kobling til produktene dine.
• «Hvilken dekning passer livet ditt?» En veiledet quiz som spør om bolig, familie, reiser og hobbyer, og anbefaler relevante produkter.

Hold det enkelt og nyttig

Spør om folks liv, ikke om produktvilkår. «Har du barn som bor hjemme?» er lettere å svare på enn «Hvilken familiedekning trenger du?» Fem til åtte spørsmål er mer enn nok, og resultatet bør gi folk noe nyttig: et tips, en sjekkliste eller et tydelig neste steg.

Leadkvalifisering for rådgivere

Den virkelige styrken ved en quiz innen finansielle tjenester er ikke antall leads, men kvaliteten. Svarene folk gir, forteller rådgiverne dine hvem som er klare for en samtale, og hva samtalen bør handle om.

Slik fungerer det

1. Still spørsmål som avdekker behov. For eksempel: nåværende situasjon, planer for det neste året og hva de er usikre på.
2. Bruk svarene til å lede folk videre. I en quiz med resultater fører ulike svar til ulike resultatsider. Folk med tydelige behov kan inviteres til å booke et møte. Folk som bare er nysgjerrige, får nyttig innhold og en invitasjon til nyhetsbrevet.
3. Send svarene til CRM-et ditt. Med en innebygd integrasjon, Zapier, webhooks eller API-et kan rådgiverne se svarene før den første samtalen.
4. Følg opp ut fra det folk har fortalt deg. Den som planlegger å kjøpe bolig om ett år, trenger annet innhold enn den som gjennomgår pensjonen sin.

Eksempel: Dansk Boligvurderings boliglånsquiz

Dansk Boligvurdering hjelper huseiere med boligvurderinger og rådgivningsmøter, og samarbeider med eiendomsmeglere og uavhengige finansrådgivere i hele Danmark. Kampanjen for vurdering av boliglån bruker en quiz som spør deltakerne om det nåværende boliglånet, den økonomiske historikken og fremtidsplanene deres. Basert på svarene inviteres deltakerne til å booke et møte med en finansrådgiver.

Boliglånsquizen er en av de beste kampanjene deres, med en konverteringsrate på over 70 %. På tvers av rundt 30 kontinuerlige kampanjer har Dansk Boligvurdering engasjert mer enn 20 000 deltakere, og kommunikasjonssjefen beskriver leadene som generelt «varmere» og mer tilbøyelige til å konvertere enn leads fra andre metoder. Les hele historien: slik mestrer Dansk Boligvurdering leadgenerering.

Hensyn til compliance

Finansielle tjenester er sterkt regulert, og markedsføring er intet unntak. Et spill endrer ikke reglene, det gir deg bare en ny måte å kommunisere på. Regler om markedsføring, insentiver, konkurranser og data varierer mellom land og produkter og endrer seg over tid, så involver compliance- og juridiske team tidlig. Her er noen temaer du bør ta opp med dem.

Tydelig og balansert markedsføring

Finansielle produkter har ofte sektorspesifikke regler for markedsføring. På EU-nivå kan du lese mer om forsikringsdistribusjon på EIOPAs nettsted. Praktiske punkter å ta opp:

• Sørg for at quizspørsmål og resultattekster er korrekte og balanserte.
• Ikke la en morsom resultatside bli til rådgivning. Der det trengs personlig rådgivning, inviter folk til å snakke med en rådgiver.
• La compliance gjennomgå tekstene før lansering, akkurat som for enhver annen kampanje.

Vær forsiktig med premier

Tenk nøye gjennom før du knytter en premie til tegning av et finansielt produkt. Avhengig av marked og produkt kan det gjelde regler om insentiver og konkurranser, så sjekk med compliance-teamet ditt før du bestemmer deg for premier.

Samtykke og personopplysninger

Regler om personvern og markedsføring, som GDPR, påvirker hvordan du samler inn og bruker personopplysninger og markedsføringssamtykke. Hvis du bruker en konkurranse til å samle inn markedsføringssamtykke, må du være tydelig på hva folk samtykker til, og sjekke gjeldende regler i hvert marked. I Danmark publiserer Forbrugerombudsmanden veiledning på forbrugerombudsmanden.dk.

God praksis i kampanjene dine:

• Spør bare om dataene du faktisk trenger.
• Gjør samtykket til nyhetsbrev eller markedsføring til et eget, tydelig valg.
• Vurder double opt-in for å sikre at e-postadressen er ekte.
• Bestem på forhånd hvor lenge du beholder dataene, og slett dem når du ikke lenger trenger dem.

Sikkerhet og databehandling

Når du bruker en kampanjeplattform, behandler leverandøren deltakerdata på dine vegne, så sjekk hvordan den håndterer sikkerhet, og avtal rollene i en databehandleravtale. Scratcher er sertifisert etter ISO/IEC 27001:2022, behandler data i henhold til en databehandleravtale og lagrer data i EU, og du bestemmer hva du samler inn og når det slettes. Brukerroller og tofaktorpålogging hjelper deg med å kontrollere hvem i teamet ditt som har tilgang til hva. Dette er verktøy som hjelper, men du er fortsatt ansvarlig for dine egne kampanjer. Les mer på sikkerhetssiden vår.

Denne artikkelen er generell informasjon, ikke juridisk rådgivning. Reglene varierer mellom land og endrer seg over tid, så sjekk gjeldende regler og innhent juridisk rådgivning før du lanserer en kampanje.

Å nå unge kunder

Mange banker og forsikringsselskaper vet at kundebasen deres blir eldre. Å vinne den neste generasjonen er en strategisk prioritet, og unge forventer at merkevarer kommuniserer på en mer engasjerende måte.

Ideer for yngre målgrupper

• Quizer om første jobb og første leilighet. «Er du klar for din første leilighet?» med tips om budsjett, egenkapital og innboforsikring.
• Studentkampanjer. En kampanje ved semesterstart med praktiske premier som gadgets, matkuponger eller reisekort.
• Personlighetstester folk deler. Et resultat som «pengepersonlighet» er noe unge gjerne viser vennene sine.
• Korte, mobilførste spill i sosiale medier i stedet for lange landingssider.

Respekter aldersgrenser

Produkter og markedsføring rettet mot unge innebærer et ekstra ansvar. Sjekk med juridisk team og compliance-team hvilke aldersgrenser som gjelder for kampanjen din. Hvis du setter en grense, legg til et felt for fødselsdato med en minstealder, slik at bare folk over aldersgrensen kan delta. Hold språket ærlig og unngå press.

KPI-er for finansielle tjenester

Velg KPI-ene dine før lansering, og sørg for at de passer til målet ditt.

• Deltakelsesrate: andelen besøkende som starter quizen
• Gjennomføringsrate: andelen som fullfører den
• Nye markedsføringssamtykker
• Møtebookinger eller rådgiverleads fra kampanjen
• Konvertering fra lead til kunde, sammenlignet med andre leadkilder
• Kostnad per kvalifiserte lead
• Innsamlet innsikt: for eksempel andelen deltakere som planlegger å kjøpe bolig eller gjennomgår pensjonen sin

Den viktigste sammenligningen er som regel leadkvaliteten. Hvis quizleads konverterer bedre eller krever mindre tid fra rådgiverne, er det der forretningsverdien ligger. Siden vår om leadgenerering har mer om hvordan du samler inn kvalitetspåmeldinger.

Gjør det kjedelige briljant

Bank og forsikring blir aldri impulskjøp, men de trenger ikke være kjedelige. En kort quiz som hjelper folk å forstå pengene sine eller dekningen sin, gir dem reell verdi, og gir deg bedre leads og en grunn til å holde kontakten.

Vil du se hvordan det fungerer? Start en gratis prøveperiode på 14 dager, eller book et møte for å snakke om en kampanje for banken eller forsikringsselskapet ditt.