Niewiele osób budzi się z entuzjazmem na myśl o emeryturze, ubezpieczeniu domu czy kredycie hipotecznym. Bankowość i ubezpieczenia są ważne, ale to kategorie o niskim zainteresowaniu: klienci myślą o nich rzadko, zwykle dopiero wtedy, gdy coś się wydarzy albo przyjdzie pismo o odnowieniu polisy. Właśnie dlatego grywalizacja w ubezpieczeniach i bankowości może być tak skuteczna. Krótki quiz lub dobrze zaprojektowana gra daje ludziom powód, by zająć się tematami, które inaczej by pominęli, a tobie – kwalifikowane leady i cenne informacje.
W tym poradniku wyjaśniamy, dlaczego kategorie o niskim zaangażowaniu zyskują na marketingu interaktywnym, jak działają quizy z edukacji finansowej i kwalifikowanie leadów, co omówić z działem zgodności z przepisami, jak dotrzeć do młodszych klientów i które KPI śledzić.
Dlaczego grywalizacja w ubezpieczeniach i bankowości działa
Banki i ubezpieczyciele mają wiele wspólnego z firmami energetycznymi i telekomunikacyjnymi. Ich produkty są niezbędne, często wyglądają podobnie u różnych dostawców, a większość kontaktu z klientem ma charakter transakcyjny: zestawienia, odnowienia, szkody i komunikaty serwisowe.
To rodzi kilka znajomych problemów:
- Niska uwaga. Newsletter o stopach oprocentowania lub warunkach polisy konkuruje ze wszystkim innym w skrzynce odbiorczej i zazwyczaj przegrywa.
- Złożone produkty. Klienci nie zawsze rozumieją, co mają, czego potrzebują i czym różnią się dwie opcje.
- Mało naturalnych punktów kontaktu. Jeśli klient słyszy o tobie raz w roku przy odnowieniu, trudno zbudować relację.
- Drogie, zimne leady. Doradcy tracą czas na osoby, które nie są gotowe albo nie pasują do oferty.
Kampanie interaktywne zmieniają punkt wyjścia. Zamiast prosić ludzi o czytanie, prosisz ich o udział. Quiz o nawykach finansowych czy test „jak dobrze jesteś chroniony?” to coś, co ludzie wybierają sami, a ich odpowiedzi pokazują, na jakim etapie się znajdują.
Quizy z edukacji finansowej
Edukacja finansowa to naturalny temat dla banków i ubezpieczycieli, a quiz to najprostszy sposób, by uczynić ją angażującą. Ludzie dowiadują się czegoś nowego, ty pokazujesz swoją wiedzę i jednocześnie zbierasz zapisy.
Pomysły na quizy dla banków
- „Jak dobrze znasz swoje finanse?” Od pięciu do ośmiu pytań o budżetowanie, oprocentowanie i oszczędzanie, z wyjaśnieniem prawidłowych odpowiedzi na końcu.
- Mit czy fakt: kredyty hipoteczne. Pomóż osobom kupującym pierwsze mieszkanie oddzielić mity od faktów.
- „Jakim typem oszczędzającego jesteś?” Test osobowości z wynikami takimi jak „Planista”, „Spontaniczny” i „Ostrożny”, każdy z poradami i odpowiednimi treściami.
- Sprawdzian emerytalny. Kilka prostych pytań, które pomagają ocenić, czy ktoś jest na dobrej drodze, i zachęcają do rozmowy z doradcą.
Pomysły na quizy dla ubezpieczycieli
- „Jak dobrze chroniony jest twój dom?” Quiz z wynikiem, który prostym językiem wskazuje typowe luki w ochronie.
- Quizy o bezpieczeństwie. Bezpieczeństwo przeciwpożarowe w święta, bezpieczeństwo w podróży przed latem albo kradzieże rowerów jesienią. Przydatne treści z naturalnym powiązaniem z twoimi produktami.
- „Jaka ochrona pasuje do twojego życia?” Quiz z przewodnikiem, który pyta o dom, rodzinę, podróże i hobby, a następnie poleca odpowiednie produkty.
Postaw na prostotę i użyteczność
Pytaj o życie ludzi, a nie o warunki produktów. Na pytanie „Czy mieszkają z Tobą dzieci?” łatwiej odpowiedzieć niż na „Jakiego ubezpieczenia rodzinnego potrzebujesz?”. Pięć do ośmiu pytań w zupełności wystarczy, a wynik powinien dawać coś użytecznego: wskazówkę, listę kontrolną lub jasny następny krok.
Kwalifikowanie leadów dla doradców
Prawdziwa siła quizu w usługach finansowych to nie liczba leadów, lecz ich jakość. Odpowiedzi uczestników mówią doradcom, kto jest gotowy na rozmowę i czego ta rozmowa powinna dotyczyć.
Jak to działa
- Zadawaj pytania, które ujawniają potrzeby. Na przykład: obecna sytuacja, plany na przyszły rok i to, czego ktoś jest niepewny.
- Wykorzystuj odpowiedzi do kierowania ludzi dalej. W quizie z wynikiem różne odpowiedzi prowadzą do różnych stron wyników. Osoby z jasnymi potrzebami możesz zaprosić do umówienia spotkania. Osoby, które są tylko ciekawe, dostają pomocne treści i zaproszenie do newslettera.
- Przesyłaj odpowiedzi do swojego CRM. Dzięki natywnej integracji, Zapier, webhookom lub API doradcy widzą odpowiedzi przed pierwszą rozmową.
- Kontaktuj się z uwzględnieniem tego, co ludzie ci powiedzieli. Ktoś, kto planuje kupić dom za rok, potrzebuje innych treści niż osoba przeglądająca swoją emeryturę.
Przykład: quiz hipoteczny Dansk Boligvurdering
Dansk Boligvurdering pomaga właścicielom domów w wycenach nieruchomości i spotkaniach doradczych, współpracując z pośrednikami nieruchomości i niezależnymi doradcami finansowymi w całej Danii. Kampania oceny kredytu hipotecznego wykorzystuje quiz, który pyta uczestników o obecny kredyt, historię finansową i plany na przyszłość. Na podstawie odpowiedzi uczestnicy są zapraszani do umówienia spotkania z doradcą finansowym.
Quiz hipoteczny to jedna z najlepszych kampanii firmy, ze współczynnikiem konwersji powyżej 70%. W około 30 stale działających kampaniach Dansk Boligvurdering zaangażowało ponad 20 000 uczestników, a jego kierownik komunikacji opisuje te leady jako ogólnie „cieplejsze” i chętniej konwertujące niż leady z innych metod. Przeczytaj całą historię: mistrzowskie pozyskiwanie leadów z Dansk Boligvurdering.
Kwestie zgodności z przepisami
Usługi finansowe są silnie regulowane, a marketing nie jest wyjątkiem. Gra nie zmienia zasad; daje tylko nowy sposób komunikacji. Przepisy dotyczące marketingu, zachęt, konkursów i danych różnią się w zależności od kraju i produktu oraz zmieniają się w czasie, dlatego zaangażuj dział zgodności z przepisami i dział prawny już na wczesnym etapie. Oto tematy do omówienia.
Jasny i wyważony marketing
Produkty finansowe często podlegają sektorowym przepisom dotyczącym komunikacji marketingowej. Na poziomie UE więcej o dystrybucji ubezpieczeń przeczytasz na stronie EIOPA. Praktyczne kwestie do omówienia:
- Upewnij się, że pytania w quizie i teksty wyników są rzetelne i wyważone.
- Nie pozwól, by zabawna strona wyniku zamieniła się w poradę. Tam, gdzie potrzebna jest osobista porada, zachęć do rozmowy z doradcą.
- Niech dział zgodności z przepisami sprawdzi teksty przed startem, tak jak w każdej innej kampanii.
Ostrożnie z nagrodami
Zastanów się dobrze, zanim powiążesz nagrodę z zawarciem produktu finansowego. W zależności od rynku i produktu mogą obowiązywać przepisy dotyczące zachęt i konkursów, więc skonsultuj się z działem zgodności z przepisami, zanim zdecydujesz o nagrodach.
Zgoda i dane osobowe
Przepisy o ochronie danych i marketingu, takie jak RODO, wpływają na sposób zbierania i wykorzystywania danych osobowych oraz zgód marketingowych. Jeśli używasz konkursu do zbierania zgód marketingowych, jasno określ, na co ludzie się zgadzają, i sprawdź aktualne przepisy na każdym rynku. W Danii Rzecznik Praw Konsumenta publikuje wytyczne na stronie forbrugerombudsmanden.dk.
Dobre praktyki w kampaniach:
- Pytaj tylko o dane, których naprawdę potrzebujesz.
- Zgodę na newsletter lub marketing uczyń osobnym, wyraźnym wyborem.
- Rozważ double opt-in, aby upewnić się, że adres e-mail jest prawdziwy.
- Z góry ustal, jak długo przechowujesz dane, i usuwaj je, gdy przestaną być potrzebne.
Bezpieczeństwo i przetwarzanie danych
Gdy korzystasz z platformy kampanijnej, dostawca przetwarza dane uczestników w twoim imieniu, więc sprawdź, jak dba o bezpieczeństwo, i ustal role w umowie powierzenia przetwarzania danych. Scratcher jest certyfikowany zgodnie z ISO/IEC 27001:2022, przetwarza dane na podstawie umowy powierzenia przetwarzania danych i hostuje dane w UE, a ty decydujesz, co zbierasz i kiedy jest to usuwane. Role użytkowników i dwuskładnikowe logowanie pomagają kontrolować, kto w twoim zespole ma dostęp do czego. To narzędzia, które pomagają; odpowiedzialność za własne kampanie pozostaje po twojej stronie. Więcej na naszej stronie o bezpieczeństwie.
Ten artykuł zawiera ogólne informacje i nie stanowi porady prawnej. Przepisy różnią się w zależności od kraju i zmieniają się w czasie, dlatego przed uruchomieniem kampanii sprawdź aktualne przepisy i skorzystaj z porady prawnej.
Jak dotrzeć do młodych klientów
Wiele banków i ubezpieczycieli wie, że ich baza klientów się starzeje. Pozyskanie następnego pokolenia to priorytet strategiczny, a młodzi oczekują od marek bardziej angażującej komunikacji.
Pomysły dla młodszych odbiorców
- Quizy o pierwszej pracy i pierwszym mieszkaniu. „Czy jesteś gotowy na pierwsze mieszkanie?” z poradami o budżetach, wkładach własnych i ubezpieczeniu wyposażenia.
- Kampanie dla studentów. Kampania na początek semestru z praktycznymi nagrodami, takimi jak gadżety, vouchery na jedzenie czy bilety komunikacyjne.
- Testy osobowości, którymi ludzie się dzielą. Wynik „osobowość finansowa” to coś, czym młodzi chętnie pochwalą się znajomym.
- Krótkie gry w podejściu mobile-first w mediach społecznościowych zamiast długich landing page'y.
Szanuj limity wiekowe
Produkty i marketing skierowane do młodych wiążą się z dodatkową odpowiedzialnością. Sprawdź z działem prawnym i działem zgodności z przepisami, jakie limity wiekowe dotyczą twojej kampanii. Jeśli ustalisz limit, dodaj pole daty urodzenia z minimalnym wiekiem, aby wziąć udział mogły tylko osoby powyżej twojego limitu. Używaj uczciwego języka i unikaj nacisku.
KPI dla usług finansowych
Wybierz KPI przed startem i dopasuj je do swojego celu.
- Wskaźnik uczestnictwa: odsetek odwiedzających, którzy rozpoczynają quiz
- Wskaźnik ukończenia: odsetek tych, którzy go kończą
- Nowe zgody marketingowe
- Rezerwacje spotkań lub leady dla doradców z kampanii
- Konwersja z leada na klienta w porównaniu z innymi źródłami leadów
- Koszt kwalifikowanego leada
- Zebrane informacje: na przykład odsetek uczestników planujących zakup domu lub przeglądających swoją emeryturę
Najważniejszym porównaniem jest zwykle jakość leadów. Jeśli leady z quizu konwertują lepiej lub wymagają mniej czasu doradców, to właśnie tam leży wartość biznesowa. Na naszej stronie o pozyskiwaniu leadów znajdziesz więcej o zbieraniu wartościowych zapisów.
Spraw, by nudne stało się znakomite
Bankowość i ubezpieczenia nigdy nie będą zakupami impulsywnymi, ale nie muszą być nudne. Krótki quiz, który pomaga zrozumieć swoje finanse lub ochronę ubezpieczeniową, daje ludziom realną wartość, a tobie lepsze leady i powód, by pozostać w kontakcie.
Chcesz zobaczyć, jak to działa? Wypróbuj za darmo przez 14 dni lub umów spotkanie, aby porozmawiać o kampanii dla twojego banku lub firmy ubezpieczeniowej.
