Poucas pessoas acordam entusiasmadas com a reforma, o seguro da casa ou o crédito à habitação. A banca e os seguros são importantes, mas são categorias de baixo interesse: os clientes raramente pensam nelas, normalmente só quando algo corre mal ou chega uma carta de renovação. É exatamente por isso que a gamificação nos seguros e na banca pode ser tão eficaz. Um quiz curto ou um jogo bem concebido dá às pessoas um motivo para se interessarem por temas que de outra forma ignorariam, e dá-lhe leads qualificados e informação útil pelo caminho.
Neste guia vemos porque é que as categorias de baixo envolvimento beneficiam do marketing interativo, como funcionam os quizzes de literacia financeira e a qualificação de leads, o que discutir com a sua equipa de compliance, como chegar a clientes mais jovens e que KPI acompanhar.
Porque funciona a gamificação nos seguros e na banca
Os bancos e as seguradoras têm muito em comum com as empresas de energia e de telecomunicações. Os seus produtos são essenciais, muitas vezes parecem semelhantes de um fornecedor para outro, e a maior parte do contacto com os clientes é transacional: extratos, renovações, sinistros e mensagens de serviço.
Isso cria alguns problemas conhecidos:
- Pouca atenção. Uma newsletter sobre taxas de poupança ou condições de apólices compete com tudo o resto na caixa de entrada, e normalmente perde.
- Produtos complexos. Os clientes nem sempre percebem o que têm, de que precisam ou qual é a diferença entre duas opções.
- Poucos pontos de contacto naturais. Se os clientes só têm notícias suas uma vez por ano, na renovação, é difícil construir uma relação.
- Leads caros e frios. Os consultores gastam tempo com pessoas que não estão prontas, ou que não são adequadas.
As campanhas interativas mudam o ponto de partida. Em vez de pedir às pessoas que leiam, pede-lhes que participem. Um quiz sobre hábitos financeiros ou um teste "Quão protegido está?" é algo que as pessoas escolhem fazer, e as respostas dizem-lhe em que ponto estão.
Quizzes de literacia financeira
A literacia financeira é um tema natural para bancos e seguradoras, e um quiz é a forma mais fácil de o tornar envolvente. As pessoas aprendem algo, mostra a sua competência e pode recolher registos ao mesmo tempo.
Ideias de quizzes para bancos
- "Quão bem conhece o seu dinheiro?" Cinco a oito perguntas sobre orçamento, juros e poupança, com as respostas certas explicadas no fim.
- Mito ou facto: crédito à habitação. Ajude quem compra casa pela primeira vez a separar mitos de factos.
- "Que tipo de aforrador é?" Um teste de personalidade com resultados como "O planeador", "O espontâneo" e "O cauteloso", cada um com dicas e conteúdo relevante.
- Verificação da reforma. Algumas perguntas simples que ajudam as pessoas a ver se estão no bom caminho e as convidam a falar com um consultor.
Ideias de quizzes para seguradoras
- "Quão protegida está a sua casa?" Um quiz por resultado que aponta lacunas comuns na cobertura, em linguagem simples.
- Quizzes de segurança. Segurança contra incêndios no Natal, segurança em viagem antes do verão ou roubo de bicicletas no outono. Conteúdo útil com uma ligação natural aos seus produtos.
- "Que cobertura se adapta à sua vida?" Um quiz guiado que pergunta sobre casa, família, viagens e passatempos, e recomenda produtos relevantes.
Simples e útil
Pergunte sobre a vida das pessoas, não sobre termos de produtos. "Tem filhos a viver em casa?" é mais fácil de responder do que "De que cobertura familiar precisa?" Cinco a oito perguntas são suficientes, e o resultado deve dar às pessoas algo útil: uma dica, uma checklist ou um próximo passo claro.
Qualificação de leads para consultores
A verdadeira força de um quiz nos serviços financeiros não é o número de leads. É a qualidade. As respostas que as pessoas dão dizem aos seus consultores quem está pronto para uma conversa e sobre o que deve ser essa conversa.
Como funciona
- Faça perguntas que revelem necessidades. Por exemplo: situação atual, planos para o próximo ano e aquilo sobre que têm dúvidas.
- Use as respostas para encaminhar as pessoas. Num quiz por resultado, respostas diferentes levam a páginas de resultado diferentes. As pessoas com necessidades claras podem ser convidadas a marcar uma reunião. As que estão apenas curiosas recebem conteúdo útil e um convite para a newsletter.
- Envie as respostas para o seu CRM. Com uma integração nativa, Zapier, webhooks ou a API, os consultores podem ver as respostas antes do primeiro contacto.
- Faça o seguimento com base no que as pessoas lhe disseram. Quem planeia comprar casa dentro de um ano precisa de conteúdo diferente de quem está a rever a sua reforma.
Exemplo: o quiz de crédito à habitação da Dansk Boligvurdering
A Dansk Boligvurdering ajuda proprietários com avaliações de imóveis e reuniões de aconselhamento, trabalhando com agentes imobiliários e consultores financeiros imparciais em toda a Dinamarca. A sua campanha de avaliação de crédito à habitação usa um quiz que pergunta aos participantes sobre o crédito atual, o historial financeiro e os planos futuros. Com base nas respostas, os participantes são convidados a marcar uma reunião com um consultor financeiro.
O quiz de crédito à habitação é uma das suas melhores campanhas, com uma taxa de conversão superior a 70 %. Em cerca de 30 campanhas always-on, a Dansk Boligvurdering envolveu mais de 20 000 participantes, e a sua gestora de comunicação descreve os leads como geralmente "mais quentes" e com maior probabilidade de conversão do que os leads de outros métodos. Leia o caso completo: dominar a geração de leads com a Dansk Boligvurdering.
Questões de compliance
Os serviços financeiros são altamente regulados, e o marketing não é exceção. Um jogo não muda as regras; apenas lhe dá uma nova forma de comunicar. As regras sobre marketing, incentivos, passatempos e dados diferem entre países e produtos e mudam ao longo do tempo, por isso envolva cedo as suas equipas de compliance e jurídica. Eis alguns temas a discutir com elas.
Marketing claro e equilibrado
Os produtos financeiros têm muitas vezes regras setoriais específicas para as comunicações de marketing. A nível da UE, pode ler mais sobre a distribuição de seguros no website da EIOPA. Pontos práticos a discutir:
- Garanta que as perguntas do quiz e os textos dos resultados são rigorosos e equilibrados.
- Não deixe que uma página de resultado divertida se transforme em aconselhamento. Quando for necessário aconselhamento personalizado, convide as pessoas a falar com um consultor.
- Peça à equipa de compliance que reveja os textos antes do lançamento, como em qualquer outra campanha.
Cuidado com os prémios
Pense bem antes de associar um prémio à contratação de um produto financeiro. Consoante o seu mercado e produto, pode haver regras sobre incentivos e sobre passatempos, por isso fale com a sua equipa de compliance antes de decidir os prémios.
Consentimento e dados pessoais
As regras de proteção de dados e de marketing, como o RGPD, afetam a forma como recolhe e usa dados pessoais e consentimentos de marketing. Se usar um passatempo para recolher consentimento de marketing, seja claro sobre aquilo com que as pessoas estão a concordar e verifique as regras em vigor em cada mercado. Na Dinamarca, o Provedor do Consumidor publica orientações em forbrugerombudsmanden.dk.
Boas práticas nas suas campanhas:
- Peça apenas os dados de que realmente precisa.
- Faça da permissão para a newsletter ou de marketing uma opção separada e clara.
- Considere o duplo opt-in para garantir que o endereço de e-mail é real.
- Decida antecipadamente durante quanto tempo guarda os dados e apague-os quando já não precisar deles.
Segurança e tratamento de dados
Quando usa uma plataforma de campanhas, o fornecedor trata os dados dos participantes em seu nome, por isso verifique como gere a segurança e acorde os papéis num acordo de tratamento de dados. O Scratcher está certificado pela ISO/IEC 27001:2022, trata os dados ao abrigo de um acordo de tratamento de dados e aloja os dados na UE, e é o cliente que decide o que recolhe e quando é apagado. As funções de utilizador e o início de sessão com dois fatores ajudam-no a controlar quem na sua equipa pode aceder a quê. São ferramentas que ajudam; a responsabilidade pelas suas próprias campanhas continua a ser sua. Leia mais na nossa página de segurança.
Este artigo contém informação geral e não constitui aconselhamento jurídico. As regras diferem de país para país e mudam ao longo do tempo, por isso verifique as regras em vigor e procure aconselhamento jurídico antes de lançar uma campanha.
Chegar a clientes jovens
Muitos bancos e seguradoras sabem que a sua base de clientes está a envelhecer. Conquistar a próxima geração é uma prioridade estratégica, e os jovens esperam que as marcas comuniquem de forma mais envolvente.
Ideias para públicos mais jovens
- Quizzes sobre o primeiro emprego e a primeira casa. "Está pronto para a sua primeira casa?" com dicas sobre orçamentos, cauções e seguro de recheio.
- Campanhas para estudantes. Uma campanha de início do semestre com prémios práticos, como gadgets, vales de refeição ou passes de transporte.
- Testes de personalidade que as pessoas partilham. Um resultado de "personalidade financeira" é algo que os jovens gostam de mostrar aos amigos.
- Jogos curtos, pensados para mobile, nas redes sociais, em vez de landing pages longas.
Respeite os limites de idade
Produtos e marketing para jovens trazem uma responsabilidade acrescida. Confirme com as suas equipas jurídica e de compliance que limites de idade se aplicam à sua campanha. Se definir um, acrescente um campo de data de nascimento com idade mínima, para que só possam participar pessoas acima do seu limite de idade. Use uma linguagem honesta e evite pressões.
KPI para serviços financeiros
Escolha os seus KPI antes do lançamento e garanta que correspondem ao seu objetivo.
- Taxa de participação: a percentagem de visitantes que começam o quiz
- Taxa de conclusão: a percentagem que o termina
- Novas permissões de marketing
- Marcações de reuniões ou leads para consultores gerados pela campanha
- Conversão de lead em cliente, em comparação com outras fontes de leads
- Custo por lead qualificado
- Informação recolhida: por exemplo, a percentagem de participantes que planeiam comprar casa ou rever a sua reforma
A comparação mais importante é normalmente a qualidade dos leads. Se os leads do quiz convertem melhor ou exigem menos tempo dos consultores, é aí que está o valor para o negócio. A nossa página sobre geração de leads tem mais informação sobre como recolher registos de qualidade.
Torne o aborrecido brilhante
A banca e os seguros nunca serão compras por impulso, mas não têm de ser aborrecidos. Um quiz curto que ajuda as pessoas a perceber o seu dinheiro ou a sua cobertura dá-lhes valor real, e dá-lhe a si melhores leads e um motivo para manter o contacto.
Quer ver como funciona? Comece um teste gratuito de 14 dias ou marque uma reunião para falar sobre uma campanha para o seu banco ou seguradora.
