Puțini oameni se trezesc entuziasmați de pensia lor, de asigurarea locuinței sau de creditul ipotecar. Serviciile bancare și asigurările sunt importante, dar sunt categorii cu interes scăzut: clienții se gândesc rar la ele, de obicei doar când ceva nu merge bine sau când sosește o scrisoare de reînnoire. Tocmai de aceea gamificarea în asigurări și în bănci poate fi atât de eficientă. Un quiz scurt sau un joc bine gândit le dă oamenilor un motiv să se implice în subiecte pe care altfel le-ar ignora și îți aduce, pe parcurs, lead-uri calificate și informații utile.
În acest ghid vedem de ce categoriile cu engagement scăzut beneficiază de marketing interactiv, cum funcționează quiz-urile de educație financiară și calificarea lead-urilor, ce să discuți cu echipa de conformitate, cum ajungi la clienții tineri și ce KPI să urmărești.
De ce funcționează gamificarea în asigurări și bănci
Băncile și asigurătorii au multe în comun cu companiile de energie și telecomunicații. Produsele lor sunt esențiale, adesea arată la fel de la un furnizor la altul, iar majoritatea contactelor cu clienții sunt tranzacționale: extrase, reînnoiri, daune și mesaje de serviciu.
Asta creează câteva probleme cunoscute:
- Atenție scăzută. Un newsletter despre dobânzile la economii sau condițiile poliței concurează cu tot restul din inbox și de obicei pierde.
- Produse complexe. Clienții nu înțeleg mereu ce au, de ce au nevoie sau care este diferența dintre două opțiuni.
- Puține puncte de contact naturale. Dacă clienții au vești de la tine doar o dată pe an, la reînnoire, e greu să construiești o relație.
- Lead-uri scumpe și reci. Consultanții pierd timp cu oameni care nu sunt pregătiți sau nu sunt potriviți.
Campaniile interactive schimbă punctul de plecare. În loc să le ceri oamenilor să citească, le ceri să participe. Un quiz despre obiceiurile legate de bani sau o verificare „Cât de protejat ești?” este ceva ce oamenii aleg să facă, iar răspunsurile îți spun unde se află.
Quiz-uri de educație financiară
Educația financiară este un subiect firesc pentru bănci și asigurători, iar un quiz este cea mai simplă cale de a o face captivantă. Oamenii învață ceva, tu îți arăți expertiza și poți colecta înscrieri în același timp.
Idei de quiz pentru bănci
- „Cât de bine te pricepi la bani?” Cinci până la opt întrebări despre buget, dobânzi și economii, cu răspunsurile corecte explicate la final.
- Mit sau adevăr: creditele ipotecare. Ajută-i pe cei care își cumpără prima locuință să separe miturile de fapte.
- „Ce fel de economisitor ești?” Un test de personalitate cu rezultate precum „Planificatorul”, „Spontanul” și „Prudentul”, fiecare cu sfaturi și conținut relevant.
- Verificarea pensiei. Câteva întrebări simple care îi ajută pe oameni să vadă dacă sunt pe drumul cel bun și îi invită să vorbească cu un consultant.
Idei de quiz pentru asigurători
- „Cât de protejată este locuința ta?” Un quiz cu rezultate care arată, pe limba tuturor, lipsurile frecvente din acoperire.
- Quiz-uri despre siguranță. Siguranța la incendiu de Crăciun, siguranța în călătorii înainte de vară sau furtul bicicletelor toamna. Conținut util, cu o legătură firească cu produsele tale.
- „Ce acoperire se potrivește vieții tale?” Un quiz ghidat care întreabă despre locuință, familie, călătorii și hobby-uri și recomandă produse relevante.
Păstrează-l simplu și util
Întreabă despre viața oamenilor, nu despre termenii produselor. „Ai copii care locuiesc cu tine?” este o întrebare mai ușoară decât „De ce acoperire pentru familie ai nevoie?” Cinci până la opt întrebări sunt suficiente, iar rezultatul ar trebui să le ofere oamenilor ceva util: un sfat, o listă de verificare sau un pas următor clar.
Calificarea lead-urilor pentru consultanți
Adevărata forță a unui quiz în serviciile financiare nu este numărul de lead-uri, ci calitatea lor. Răspunsurile oamenilor le spun consultanților tăi cine e pregătit pentru o discuție și despre ce ar trebui să fie acea discuție.
Cum funcționează
- Pune întrebări care dezvăluie nevoi. De exemplu: situația actuală, planurile pentru anul următor și lucrurile de care nu sunt siguri.
- Folosește răspunsurile pentru a direcționa oamenii. Într-un quiz cu rezultate, răspunsuri diferite duc la pagini de rezultat diferite. Cei cu nevoi clare pot fi invitați să programeze o întâlnire. Cei care sunt doar curioși primesc conținut util și o invitație la newsletter.
- Trimite răspunsurile în CRM. Cu o integrare nativă, Zapier, webhook-uri sau API, consultanții pot vedea răspunsurile înainte de primul apel.
- Revino pe baza a ceea ce ți-au spus oamenii. Cineva care plănuiește să cumpere o locuință peste un an are nevoie de alt conținut decât cineva care își revizuiește pensia.
Exemplu: quiz-ul despre credite ipotecare al Dansk Boligvurdering
Dansk Boligvurdering îi ajută pe proprietari cu evaluări ale locuinței și întâlniri de consultanță, lucrând cu agenți imobiliari și consultanți financiari imparțiali din toată Danemarca. Campania sa de evaluare a creditului ipotecar folosește un quiz care îi întreabă pe participanți despre creditul ipotecar actual, istoricul financiar și planurile de viitor. Pe baza răspunsurilor, participanții sunt invitați să programeze o întâlnire cu un consultant financiar.
Quiz-ul despre credite ipotecare este una dintre campaniile sale de top, cu o rată de conversie de peste 70 %. În cele aproximativ 30 de campanii always-on, Dansk Boligvurdering a implicat peste 20.000 de participanți, iar managerul său de comunicare descrie lead-urile ca fiind în general „mai calde” și cu șanse mai mari de conversie decât lead-urile obținute prin alte metode. Citește povestea completă: generare de lead-uri de succes cu Dansk Boligvurdering.
Aspecte de conformitate
Serviciile financiare sunt puternic reglementate, iar marketingul nu face excepție. Un joc nu schimbă regulile, ci îți oferă doar un nou mod de a comunica. Regulile privind marketingul, stimulentele, concursurile și datele diferă între țări și produse și se schimbă în timp, așa că implică din timp echipele de conformitate și juridică. Iată câteva subiecte de discutat cu ele.
Marketing clar și echilibrat
Produsele financiare vin adesea cu reguli specifice sectorului pentru comunicările de marketing. La nivelul UE, poți citi mai multe despre distribuția de asigurări pe site-ul EIOPA. Aspecte practice de discutat:
- Asigură-te că întrebările din quiz și textele rezultatelor sunt corecte și echilibrate.
- Nu lăsa o pagină de rezultat distractivă să devină consultanță. Acolo unde este nevoie de consultanță personalizată, invită oamenii să vorbească cu un consultant.
- Lasă echipa de conformitate să revizuiască textele înainte de lansare, la fel ca la orice altă campanie.
Ai grijă cu premiile
Gândește-te bine înainte să legi un premiu de încheierea unui produs financiar. În funcție de piață și de produs, pot exista reguli privind stimulentele și concursurile, așa că verifică cu echipa de conformitate înainte să decizi premiile.
Consimțământ și date cu caracter personal
Regulile privind protecția datelor și marketingul, precum GDPR, influențează modul în care colectezi și folosești datele cu caracter personal și consimțământul pentru marketing. Dacă folosești un concurs pentru a colecta consimțământul pentru marketing, spune clar la ce își dau oamenii acordul și verifică regulile actuale de pe fiecare piață. În Danemarca, Ombudsmanul pentru consumatori publică îndrumări pe forbrugerombudsmanden.dk.
Bune practici în campaniile tale:
- Cere doar datele de care ai cu adevărat nevoie.
- Fă din permisiunea pentru newsletter sau marketing o opțiune separată și clară.
- Ia în calcul double opt-in pentru a te asigura că adresa de e-mail este reală.
- Stabilește din timp cât timp păstrezi datele și șterge-le când nu mai ai nevoie de ele.
Securitate și gestionarea datelor
Când folosești o platformă de campanii, furnizorul gestionează datele participanților în numele tău, așa că verifică cum tratează securitatea și stabilește rolurile într-un acord de prelucrare a datelor. Scratcher este certificat ISO/IEC 27001:2022, prelucrează datele pe baza unui acord de prelucrare a datelor și găzduiește datele în UE, iar tu decizi ce colectezi și când se șterg datele. Rolurile de utilizator și autentificarea în doi pași te ajută să controlezi cine din echipa ta are acces la ce. Acestea sunt instrumente care ajută; responsabilitatea pentru propriile campanii rămâne a ta. Citește mai multe pe pagina noastră despre securitate.
Acest articol oferă informații generale, nu consultanță juridică. Regulile diferă de la o țară la alta și se schimbă în timp, așa că verifică regulile actuale și cere consultanță juridică înainte să lansezi o campanie.
Cum ajungi la clienții tineri
Multe bănci și mulți asigurători știu că baza lor de clienți îmbătrânește. Câștigarea următoarei generații este o prioritate strategică, iar tinerii se așteaptă ca brandurile să comunice într-un mod mai captivant.
Idei pentru publicul mai tânăr
- Quiz-uri despre primul job și primul apartament. „Ești pregătit pentru primul tău apartament?”, cu sfaturi despre buget, garanție și asigurarea bunurilor.
- Campanii pentru studenți. O campanie de început de semestru cu premii practice, precum gadgeturi, vouchere pentru mâncare sau abonamente de transport.
- Teste de personalitate pe care oamenii le distribuie. Un rezultat de tip „personalitatea ta financiară” este ceva ce tinerii le arată cu plăcere prietenilor.
- Jocuri scurte, gândite pentru mobil, pe social media, în locul unor landing page-uri lungi.
Respectă limitele de vârstă
Produsele și marketingul pentru tineri vin cu o responsabilitate suplimentară. Verifică împreună cu echipele juridică și de conformitate ce limite de vârstă se aplică campaniei tale. Dacă stabilești una, adaugă un câmp pentru data nașterii cu o vârstă minimă, astfel încât doar persoanele peste limita ta de vârstă să poată participa. Folosește un limbaj onest și evită presiunea.
KPI pentru serviciile financiare
Alege-ți KPI-urile înainte de lansare și asigură-te că se potrivesc cu obiectivul tău.
- Rata de participare: procentul vizitatorilor care încep quiz-ul
- Rata de finalizare: procentul celor care îl termină
- Permisiuni noi de marketing
- Programări de întâlniri sau lead-uri pentru consultanți din campanie
- Conversia din lead în client, comparativ cu alte surse de lead-uri
- Costul per lead calificat
- Informații colectate: de exemplu, procentul participanților care plănuiesc să cumpere o locuință sau care își revizuiesc pensia
Cea mai importantă comparație este de obicei calitatea lead-urilor. Dacă lead-urile din quiz convertesc mai bine sau le cer consultanților mai puțin timp, acolo se află valoarea pentru business. Pagina noastră despre generarea de lead-uri are mai multe informații despre colectarea unor înscrieri de calitate.
Transformă plictisitorul în captivant
Serviciile bancare și asigurările nu vor fi niciodată cumpărături din impuls, dar nu trebuie să fie plictisitoare. Un quiz scurt care îi ajută pe oameni să-și înțeleagă banii sau acoperirea le oferă valoare reală, iar ție îți aduce lead-uri mai bune și un motiv să rămâi în legătură cu ei.
Vrei să vezi cum funcționează? Începe o probă gratuită de 14 zile sau programează o întâlnire ca să discutăm despre o campanie pentru banca sau compania ta de asigurări.
