Få människor vaknar exalterade över sin pension, sin hemförsäkring eller sitt bolån. Bank och försäkring är viktigt, men det är kategorier med lågt intresse: kunderna tänker sällan på dem, oftast bara när något går fel eller när ett förnyelsebrev dyker upp. Det är precis därför gamification inom försäkring och bank kan vara så effektivt. Ett kort quiz eller ett väldesignat spel ger människor en anledning att engagera sig i ämnen som de annars skulle ignorera, och ger dig kvalificerade leads och användbar insikt på vägen.
I den här guiden tittar vi på varför kategorier med lågt engagemang tjänar på interaktiv marknadsföring, hur quiz om privatekonomi och leadkvalificering fungerar, vad du bör ta upp med ditt compliance-team, hur du når yngre kunder och vilka KPI:er du bör följa.
Därför fungerar gamification inom försäkring och bank
Banker och försäkringsbolag har mycket gemensamt med energi- och telekombolag. Deras produkter är nödvändiga, ser ofta likadana ut hos olika leverantörer, och det mesta av kundkontakten är transaktionell: kontoutdrag, förnyelser, skadeanmälningar och servicemeddelanden.
Det skapar några välbekanta problem:
- Låg uppmärksamhet. Ett nyhetsbrev om sparräntor eller försäkringsvillkor konkurrerar med allt annat i inkorgen och förlorar oftast.
- Komplexa produkter. Kunderna förstår inte alltid vad de har, vad de behöver eller vad skillnaden är mellan två alternativ.
- Få naturliga kontaktpunkter. Om kunderna bara hör från dig en gång om året vid förnyelsen är det svårt att bygga en relation.
- Dyra, kalla leads. Rådgivare lägger tid på personer som inte är redo eller inte passar.
Interaktiva kampanjer ändrar utgångsläget. I stället för att be människor läsa ber du dem delta. Ett quiz om pengavanor eller en kontroll av ”hur skyddad är du?” är något människor väljer att göra, och svaren berättar var de står.
Quiz om privatekonomi
Privatekonomi är ett naturligt ämne för banker och försäkringsbolag, och ett quiz är det enklaste sättet att göra det engagerande. Människor lär sig något, du visar din expertis och du kan samla in registreringar samtidigt.
Quizidéer för banker
- ”Hur väl känner du dina pengar?” Fem till åtta frågor om budgetering, ränta och sparande, med de rätta svaren förklarade i slutet.
- Myt eller fakta: bolån. Hjälp förstagångsköpare att skilja myter från fakta om att köpa bostad.
- ”Vilken typ av sparare är du?” Ett personlighetstest med resultat som ”Planeraren”, ”Den spontana” och ”Den försiktiga typen”, vart och ett med tips och relevant innehåll.
- Pensionskoll. Några enkla frågor som hjälper människor att se om de ligger rätt till, och som bjuder in dem att prata med en rådgivare.
Quizidéer för försäkringsbolag
- ”Hur skyddat är ditt hem?” Ett resultatbaserat quiz som pekar ut vanliga luckor i skyddet, på enkel svenska.
- Säkerhetsquiz. Brandsäkerhet vid jul, ressäkerhet inför sommaren eller cykelstölder på hösten. Användbart innehåll med en naturlig koppling till dina produkter.
- ”Vilket skydd passar ditt liv?” Ett guidat quiz som frågar om hem, familj, resor och hobbyer och rekommenderar relevanta produkter.
Håll det enkelt och hjälpsamt
Fråga om människors liv, inte om produktvillkor. ”Har du barn som bor hemma?” är lättare att svara på än ”Vilket familjeskydd behöver du?”. Fem till åtta frågor räcker gott och väl, och resultatet ska ge människor något användbart: ett tips, en checklista eller ett tydligt nästa steg.
Leadkvalificering för rådgivare
Den verkliga styrkan med ett quiz inom finansiella tjänster är inte antalet leads. Det är kvaliteten. Svaren som människor ger visar dina rådgivare vem som är redo för ett samtal och vad samtalet ska handla om.
Så fungerar det
- Ställ frågor som avslöjar behov. Till exempel: nuvarande situation, planer för det kommande året och vad de är osäkra på.
- Använd svaren för att styra människor rätt. I ett resultatbaserat quiz leder olika svar till olika resultatsidor. Personer med tydliga behov kan bjudas in att boka ett möte. Personer som bara är nyfikna får hjälpsamt innehåll och en inbjudan till nyhetsbrevet.
- Skicka svaren till ditt CRM. Med en inbyggd integration, Zapier, webhooks eller API:et kan rådgivarna se svaren före det första samtalet.
- Följ upp utifrån vad människor har berättat. Den som planerar att köpa bostad om ett år behöver annat innehåll än den som går igenom sin pension.
Exempel: Dansk Boligvurderings bolånequiz
Dansk Boligvurdering hjälper husägare med bostadsvärderingar och rådgivningsmöten och samarbetar med fastighetsmäklare och oberoende finansiella rådgivare i hela Danmark. Företagets kampanj för bolånebedömning använder ett quiz som frågar deltagarna om deras nuvarande bolån, ekonomiska historik och framtida planer. Utifrån svaren bjuds deltagarna in att boka ett möte med en finansiell rådgivare.
Bolånequizet är en av företagets bästa kampanjer, med en konverteringsgrad på över 70 %. Över cirka 30 always-on-kampanjer har Dansk Boligvurdering engagerat fler än 20 000 deltagare, och kommunikationschefen beskriver leadsen som generellt ”varmare” och mer benägna att konvertera än leads från andra metoder. Läs hela historien: så bemästrar Dansk Boligvurdering leadgenerering.
Frågor kring compliance
Finansiella tjänster är starkt reglerade, och marknadsföring är inget undantag. Ett spel ändrar inte reglerna, det ger dig bara ett nytt sätt att kommunicera. Regler om marknadsföring, incitament, tävlingar och data skiljer sig mellan länder och produkter och förändras över tid, så involvera dina compliance- och juristteam tidigt. Här är några frågor att diskutera med dem.
Tydlig och balanserad marknadsföring
Finansiella produkter omfattas ofta av branschspecifika regler för marknadsföring. På EU-nivå kan du läsa mer om försäkringsdistribution på EIOPA:s webbplats. Praktiska punkter att diskutera:
- Se till att quizfrågor och resultattexter är korrekta och balanserade.
- Låt inte en rolig resultatsida bli rådgivning. Där personlig rådgivning behövs ska du bjuda in människor att prata med en rådgivare.
- Låt compliance granska texterna före lansering, precis som med vilken annan kampanj som helst.
Var försiktig med priser
Tänk noga igenom innan du kopplar ett pris till att teckna en finansiell produkt. Beroende på marknad och produkt kan det finnas regler om incitament och om tävlingar, så stäm av med ditt compliance-team innan du bestämmer dig för priser.
Samtycke och personuppgifter
Dataskydds- och marknadsföringsregler, som GDPR, påverkar hur du samlar in och använder personuppgifter och marknadsföringssamtycke. Om du använder en tävling för att samla in marknadsföringssamtycke ska du vara tydlig med vad människor går med på och kontrollera gällande regler på varje marknad. I Danmark publicerar Forbrugerombudsmanden vägledning på forbrugerombudsmanden.dk.
God praxis i dina kampanjer:
- Be bara om de uppgifter du faktiskt behöver.
- Gör nyhetsbrevet eller marknadsföringssamtycket till ett separat, tydligt val.
- Överväg dubbel opt-in för att säkerställa att e-postadressen är äkta.
- Bestäm i förväg hur länge du sparar uppgifterna och radera dem när du inte längre behöver dem.
Säkerhet och datahantering
När du använder en kampanjplattform hanterar leverantören deltagarnas uppgifter för din räkning, så kontrollera hur den hanterar säkerhet och reglera rollerna i ett personuppgiftsbiträdesavtal. Scratcher är certifierat enligt ISO/IEC 27001:2022, behandlar uppgifter enligt ett personuppgiftsbiträdesavtal och lagrar data i EU, och du bestämmer vad du samlar in och när det raderas. Användarroller och tvåfaktorsinloggning hjälper dig att styra vem i ditt team som har åtkomst till vad. Det här är verktyg som hjälper dig; du är fortsatt ansvarig för dina egna kampanjer. Läs mer på vår säkerhetssida.
Den här artikeln är allmän information, inte juridisk rådgivning. Reglerna skiljer sig mellan länder och förändras över tid, så kontrollera gällande regler och ta juridisk rådgivning innan du lanserar en kampanj.
Nå unga kunder
Många banker och försäkringsbolag vet att deras kundbas blir äldre. Att vinna nästa generation är en strategisk prioritet, och unga förväntar sig att varumärken kommunicerar på ett mer engagerande sätt.
Idéer för yngre målgrupper
- Quiz om första jobbet och första lägenheten. ”Är du redo för din första lägenhet?” med tips om budget, kontantinsats och hemförsäkring.
- Studentkampanjer. En kampanj vid terminsstart med praktiska priser som prylar, matkuponger eller resekort.
- Personlighetstester som människor delar. Ett resultat som ”din pengapersonlighet” visar unga gärna upp för sina vänner.
- Korta spel med mobilen i fokus i sociala medier, i stället för långa landningssidor.
Respektera åldersgränser
Produkter och marknadsföring riktade till unga innebär extra ansvar. Kontrollera med ditt juridik- och compliance-team vilka åldersgränser som gäller för din kampanj. Om du sätter en gräns, lägg till ett födelsedatumfält med en minimiålder, så att bara personer över din åldersgräns kan delta. Håll språket ärligt och undvik press.
KPI:er för finansiella tjänster
Välj dina KPI:er före lansering och se till att de matchar ditt mål.
- Deltagandegrad: andelen besökare som startar quizet
- Slutförandegrad: andelen som slutför det
- Nya marknadsföringssamtycken
- Mötesbokningar eller rådgivarleads från kampanjen
- Konvertering från lead till kund, jämfört med andra leadkällor
- Kostnad per kvalificerat lead
- Insamlad insikt: till exempel andelen deltagare som planerar att köpa bostad eller går igenom sin pension
Den viktigaste jämförelsen är oftast leadkvaliteten. Om quizleads konverterar bättre eller kräver mindre tid av rådgivarna är det där affärsvärdet finns. Vår sida om leadgenerering har mer om hur du samlar in registreringar av hög kvalitet.
Gör det tråkiga briljant
Bank och försäkring blir aldrig impulsköp, men de behöver inte vara tråkiga. Ett kort quiz som hjälper människor att förstå sin ekonomi eller sitt skydd ger dem verkligt värde, och ger dig bättre leads och en anledning att hålla kontakten.
Vill du se hur det fungerar? Starta en kostnadsfri 14-dagars provperiod eller boka ett möte för att prata om en kampanj för din bank eller ditt försäkringsbolag.
